Az Excel cash flow tervezés feladata, hogy a várható bevételek és kiadások időzítése alapján előre látható legyen a likviditás.
A gond akkor jelentkezik, ha a terv nincs összekötve a valós pénzmozgásokkal.
Lehetséges okok
Hiányzó fizetési határidők, pontatlan várható dátumok, külön vezetett terv és tény adatok.
Diagnosztikai gondolkodás
Ellenőrizd, hogy minden tételhez tartozik-e összeg, dátum, partner és státusz.
Hasonlítsd össze a tervet a tényleges teljesítéssel.
Gyakorlati megoldás
- Építs egységes cash flow input táblát.
- Különítsd el a biztos és várható pénzmozgásokat.
- Heti vagy havi bontásban számíts egyenleget.
- Készíts terv-tény eltérésjelzést.
- Hónapzárás után frissítsd a feltételezéseket.
KKV példa
Egy szezonális kereskedő a bevételek alapján tervezett, de a szállítói kifizetések időzítését nem kezelte.
A tervezési modell ezt láthatóvá tette.
Mikor kell szakember?
Összetett, több bankszámlát vagy sok partnert kezelő modellnél szakértő segíthet a logika kialakításában.
Segít az XLGuru
Az XLGuru üzleti célra szabott cash flow tervező rendszereket készít.