Az Excel likviditási terv azt mutatja meg, hogy a várható pénzbevételek és kifizetések alapján elegendő lesz-e a rendelkezésre álló pénz.
A pontatlan időzítés a leggyakoribb probléma.
Lehetséges okok
Hibás fizetési határidők, hiányzó tételek és nem frissített terv.
Diagnosztikai gondolkodás
Ellenőrizd a nyitó pénzállományt, a be- és kifizetések dátumát és az egyenleget.
Gyakorlati megoldás
- Heti vagy havi időszakokat használj.
- Különítsd el a biztos és várható tételeket.
- Számíts gördülő egyenleget.
- Jelöld a kritikus időszakokat.
KKV példa
Egy szezonális vállalkozás időben észlelte a finanszírozási igényt.
Mikor kell szakember?
Több bankszámla és forrás esetén szakértői kialakítás ajánlott.
Segít az XLGuru
Az XLGuru likviditási és cash flow modelleket épít.